excel函数银行对账(怎么函数核对银行对账单)

1. 怎么函数核对银行对账单

银行对账单指的就是银行和企业核对账务的联系单。一般来说，银行会客观的记录企业资金流转情况，对账单反映的主体为银行和企业，反映的内容为企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。银行对账单可以是企业业务往来的记录，也可以是企业资金流动的依据。

2. 怎么函数核对银行对账单的信息

（1）账证核对。

是指将现金和银行存款日记账与有关会计凭证之间核对，检查其两者的时间、凭证内容、金额、凭证编号等是否一致。

月末如果发现账证不符，就应重新进行账证的核对，以保证账证相符。

（2）账账核对。

是指在账证核对基础上，要用现金日记账和银行存款日记账的期未余额与会计掌管的现金和银行存款总账的期末余额相互核对，做到账账相符。

（3）账实核对。

是指在账账核对的基础上，将现金日记账账面余额与实际库存现金相核对（每日进行），银行存款日记账账面余额与银行对账单余额核对（一般每月应与银行对账单核对），做到账实相符。

3. 怎么函数核对银行对账单 公式

　账面金额和银行存款金额往往会有差异，通常是由于公司或者银行存在未达账项造成的，需要编制余额调节表。由于刚与会计公司交接，应尽快查实，以便与会计公司划分清楚责任。　　另外，以往的调节项差异，可以咨询给记账的会计公司。　　首先要拿到各开户银行余额对账单，银行对账单和企业银行日记账逐笔核对，找出未达账项，编制银行余额调节表，调后的余额双方应该一致，但是这并不是说明银行日记账没问题，还要逐笔把未达账项落实，看是否有无票支出等。　　其次，银行日记账和银行对账单余额不一致是正常现象，主要看是不是有未达账项，如果前任未做调整，下点功夫先把未达账项调整出来。账面银行存款余额与实际银行存款出现差额，可能是企业多计或者漏记银行帐，即企业出现错误，也可能是银行漏记或者多计，即银行出现时间性差异，这时候就不是企业的错误了。　　最后编制一张调整凭证，摘要写：调整**年3月第XX号凭证上写金额。会计分录：　　借：现金贷：银行存款

4. 如何看懂银行对账单

1、既然是银行对帐单，银行肯定是从自身的角度看的，所以企业发生的经济业务收入支出方向刚好和银行是相反的。

2、根据银行对账单对你们的银行账，看哪些你们记账了，银行没记，或银行记账了，你们没记，然后做一个余额调节表就可以了，如果对不上账的话，那就找原因。

3、银行对帐单与当月的会计凭证放在一起，表明当月的银行存款对帐单余额与当月帐面余额相符。

5. 企业对账单与银行对账单核对

银行对账单和交易明细是不一样的

1，银行对账单是银行客观记录企业资金流转情况的记录单，可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认证企业某一段时间的资金规模，很多地方需要对账单，交易明细一般指用户账户的进出资金的记录，而且每笔资金还都有一些备注，记录是什么交易。

2，银行对账单在税务审查中也起到了重要的作用，不仅是税务审查的要点和切入点，同时也是最重要的法律依据，不过银行对账单可能存在被查单位一现金交易款，出借银行账户，收入不入账，挪用资金，伪造变造银行对账单等问题。

对于普通用户来说交易明细就是用户银行账户中支取和存入的记录，其中支取时间可以有很多形式，比如转账，现金支取，充值缴费，归还欠款，一般这样的交易明细叫银行流水，个人在银行办理贷款是需要用户提交半年的银行流水。

3，根据国家财务会计制度的规定，任何企业和单位自成立起要在银行开设银行账户，企业的资金通过银行进行收付结转。银行作为国家金融机构，其最重要的一项职责就是保证企业资金的正常流转，同时，客观地记录下企业发生的每笔资金流转情况，并定期将企业在银行的资金流转情况打印出来，即银行对账单，以此为依据和企业的银行存款日记账进行核对。因此，银行对账单是银行和企业两个完全独立经济实体对同一事项进行核对的直接凭单，从其客观的存在和发生来说，银行对账单具有普遍的客观性。

企业发生的业务资金通过银行进行结转，银行客观地逐笔记录下来，因此，银行出具的银行对账单反映企业的业务资金流转情况都是真实的，从其法律的角度来说，银行对账单是反映银行存款实存数的一个具有法律效力的证明，具有真实可靠性。

6. 银行对账单核对方法

如果是单位 ，去银行对账。首先需要银行打出的账户明细 ，然后和自己做的财务报表上的账务明细比对 。最后检查余额是否相符，去银行对账时只要带上你的印鉴章， 如果账户余额没有问题盖上你的印鉴章即可。

对帐就是将银行记的帐和你记的银行存款日记账进行核对，因为银行和单位记帐的时间不同步，于是有可能造成银行记的账上你单位的存款余额和你单位自己记的银行存款日记账上的余额不符，所以需要每半年进行一次银企对帐。对帐就是核对帐目。按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计帐簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证帐证相符、帐帐相符、帐实相符，对帐工作每年至少进行一次。

拓展资料：

企业一般在什么时间进行银行对账？

企业一般应该在每月3～5日前到相关开户行取得上月银行对账单据。企业取回相关的银行对账单后，在1～3日内将企业财务上的银行存款日记账记录与银行提供的对账单记录进行核对。对账人员核对完毕，每月编制一次银行存款余额调节表，会计主管人员每月至少检查一次，并写出书面检查意见。

7. 如何核对银行对账单和银行明细账

1、将银行对账单的余额填写在调节表的银行对账单余额处；再将日记账的余额填写在调节表的XXX公司银行存款账面余额处。

2、将日记账明细中收字号凭证（银行对账单上没有收入的）的数字填写在“厂收行未收”栏。

3、将日记账明细中付字号凭证（银行对账单上没有支付的）的数字填写在“厂付行未付”栏。

4、将银行对账单明细中收字号凭证（日记账上没有收入的）的数字填写在“行收厂未收”栏。

5、将银行对账单明细中付字号凭证（日记账上没有支付的）的数字填写在“行付厂未付”栏。

6、编辑公式。银行对账单调整后的账面余额=银行对账单余额+厂收行未收总额-厂付行未付总额；银行存款日记账调整后的账面余额=银行存款日记账余额+行收厂未收总额-行付厂未付总额。这样调整后就会平了。

8. 银行账单对账怎么对

1、已开通企业网银的客户，在对账平台上线后初次登录网银时，系统将自动提示客户选择账户的对账方式，阅知相关提示后，方可办理其他业务。对账周期设定为一个季度，每季度开始的第一天，网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。

2、系统根据登录证书的权限，显示其可操作账号在上一季度末的余额情况，提示客户进行对账，客户可按系统提示点击余额对账，进行对账。也可点击关闭按钮，暂时操作其他业务，然后从财务管家，银企对账，账户余额对账菜单中进入，进行对账

9. 银行对账单确认

　　一、银行的对账业务：　　1、银行对账业务就是银行和开户单位之间的账务核对，主要包括每月一次的日常对账，每年1-2次的余额对账，还有一些就是银行内部因为风险防控的需要组织的突击性对账（一般由银监局组织）。2、每月一次的对账是由客户主动到银行领取对账单，核对自身业务的发生额、余额等明细内容，不必向银行反馈；其他形式的对账一般是由银行主动和客户联系，只核对账户的时点余额，并要求客户盖章确认。　　二、银行对账单(BankReconciliation)是银行和企业核对帐务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：验资，投资等等。

10. 银行账核对方法

如果是单位 ，去银行对账。首先需要银行打出的账户明细 ，然后和自己做的财务报表上的账务明细比对 。

最后检查余额是否相符，去银行对账时只要带上你的印鉴章， 如果账户余额没有问题盖上你的印鉴章即可。

对帐就是将银行记的帐和你记的银行存款日记账进行核对，因为银行和单位记帐的时间不同步，于是有可能造成银行记的账上你单位的存款余额和你单位自己记的银行存款日记账上的余额不符，所以需要每半年进行一次银企对帐。

对帐就是核对帐目。按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计帐簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证帐证相符、帐帐相符、帐实相符，对帐工作每年至少进行一次。 拓展资料： 企业一般在什么时间进行银行对账？

企业一般应该在每月3～5日前到相关开户行取得上月银行对账单据。

企业取回相关的银行对账单后，在1～3日内将企业财务上的银行存款日记账记录与银行提供的对账单记录进行核对。

对账人员核对完毕，每月编制一次银行存款余额调节表，会计主管人员每月至少检查一次，并写出书面检查意见。

11. 银行对账和明细账对账函数

方法一：

第一列函数=VLOOKUP(A2,Sheet2!A1:C24,2,FALSE)

第二例函数=VLOOKUP(A2,Sheet2!A1:C24,3,FALSE)

最后选中往下拖就可以了。

方法二：例如我们需要比对员工工资单和银行对账单这两份表格中的数据是否存在差异。

1、首先需要把两个表格复制粘贴到同一表格中。

2、接着，将我们需要比对的内容选择起来，例如例子中我们需要选取f8-h19的内容。然后选择菜单栏中的“格式”-“条件格式”。

3、在弹出的条件格式对话框中进行设置。设置单元格数值不等于b8单元格。即令银行对账单中“编号”单元格f8，对应员工工资表中“编号”单元格b8。可以手动输入“b8”，也可以点击b8单元格。点击b8单元格后框中会显示"=$B$8"，其表示的是绝对引用，我们按F4键，使其变更为“=B8”。

4、点击“格式”，对两表格中的差异性部分进行标注。可以视情况选择进行字体、边框、图案的设置。本例中进行的是图案设置，设置单元格底纹为红色，点击确定。

5、最后得到的结果中我们可以看到两表格中有三处不同。特别的是，如果表格中存在空格，系统也会识别认定为不同数据，本例中如“戴丽 君”和“戴丽君”。