excel财务实用技巧pdf(财务小技巧)

1. 财务小技巧

设置账户。设置账户是对会计对象的具体内容进行归类、反映和监督的一种专门方法。它可以对会计对象的复杂多样的具体内容进行科学的分类和记录，以便取得各种核算指标，并随时加以分析、检查和监督。

复式账户。复式记账是对每一项经济业务通过两个或两个以上有关账户相互联系起来进行登记的一种专门方法。任何一项经济活动都会引起资金的增减变动或财务收支的变动，例如以银行存款购买原材料，一方面引起原材料的增加，另一方面引起银行存款的减少;以现金支付费用，一方面引起费用的增加，另一方面引起现金的减少。采用复式记账，就可以全面地、相互联系地反映资金增减变化和财务收支变化情况，并掌握它的来龙去脉。

填制凭证。填制会计凭证是为了保证会计记录完整、真实和可靠，审查经济活动是否合理、合法而采用的一种专门力法。会计凭证是经济业务的书面证明，是登记账簿的依据，对每一顶经济业务填制会计凭证，并加以审核，可以保证会计核算的质量，并明确经济责任 登记账簿。登记账簿是根据会计凭证.在账簿卜连续地、系统地、完整地记录经泊业务的一种专门方法。按照记账的方法和程序登记账簿并定期进行对账结账，可以提供完整的、系统的会计资料

2. 财务excel使用技巧大全

1.首先，Excel电子表格易于学习，数据处理软件功能强大。Excel提供了功能齐全的计算分析工具，熟练运用它进行数据分析，将得到更准确的信息，提高财务人员的工作效率。

2.Excel的数据录入、公式填制、条件格式、查询替换、有效数据、数据自动过滤、分类汇总、合并计算、简单数据透视表、图表等基本功能是财务人员必备的统计工具。

3.常用财务单据、企业会计凭证管理、企业日记账管理、企业往来账管理、企业日常费用管理、企业薪酬管理、产品成本管理、产品库存管理、固定资产管理、公司资产负债管理、公司利润管理，公司现金流量管理等也可以通过Excel电子表格处理解决。

3. 实现财务成功的十大秘诀

提高自主创新能力，建设创新型国家，是我国发展战略的重要核心。对此，国家鼓励在校大学生及毕业生打破常规的一毕业就选择就业的模式，进行创新创业。但想要成为一名成功的创业者，往往需要付出比其他人多的努力。而成为一名成功的创业者，需要具备以下三个基本条件。

1.创新创业能力的培养：

就如今的现状而言，各个企业都需要一些创新的技术、产品、营销手段等将企业良好的运营下去，所以许多企业在用人的同时，除了重视专业素养和办公能力之外，更看重的是应聘者们的创新思维及创新能力。因此，绝大多数的高校都非常重视对学生们进行创新创业能力的培养，在学校内开设一些相关课程供学生们学习，展开“创新杯”创业挑战赛等活动，奖励一定的资金来鼓励学生们自行组成团队大胆进行创新创业。这样一来，不仅开阔了学生们对创新创业的知识面，同时也提高了学生们自主创业的能力，体验创业过程的艰辛，培养他们在创业方面的创新能力。

2.自主创业的实践能力：

近年来，我国就业率低下的形势尤为严峻，大学生就业成为当今社会的一大热门话题。对此，小部分的毕业生选择白手起家，靠自己的一番热血与朋友、同学们一同创业。然而，创业虽避开了就业难题，但创业的过程中往往面临着比找工作更艰巨的难题。成功的创业者往往不是在初次创业时就能成功的，而是不断克服困难，在不断的失败中取得经验教训，通过一次次失败来提高自主创业的能力。马化腾和他的创业团队在创业初期，仿照ICQ公司开发了OICQ，抢占了许多ICQ的用户，因此ICQ公司通过一系列法律途径，是腾讯停止使用OICQ这个名字，并像ICQ公司支付的一笔赔偿金，将软件更名为QQ。但后来又因为用户增长过快，需要不断扩充服务器，而服务器的管理费用又很高，腾讯公司面临着很大的资金困难。马化腾拿着修改了数次的商业计划书四处找投资，艰难的拿到了第一笔资金后公司才慢慢运行起来。由此可见，创业者们唯有不断地进行自主创业的实践，才能在创业的道路上越走越远，使企业的发展越来越优秀。

3.拥有多样化的创新思维和空前的创新理念：

有些人通过创业企业通过创新取得了一定的成就，而很多的创业者的一番努力却付诸东流。而创业失败的最主要原因往往是运行方式不够创新，产品不够新颖，营销手段没有创意等等。共享经济火起来之后，掀起了一番共享单车热潮，很多商业人士纷纷要开拓共享单车市场。前几个创办的公司在投资人的眼里是新颖的，而后面创办起来的公司往往比初期创办起的公司更难找到投资，因为在投资人眼里看来，这些公司不具备创新的运行模式。而绝大部分人只盲目地看到共享单车带来的效益，而没有考虑过产品和运行模式的创新性，效仿已经创办起来的共享单车公司。因此，很多的共享单车公司目前由于资金问题已经纷纷倒闭。2017年就倒闭了悟空单车、町町单车、酷骑单车等六家公司。因此，想要成为一名成功的创业者，除了有商业计划之外，还需要有多样化的创新思维，创办企业要有空前的创新理念，这样企业才能稳步经营下去。

任何一个成功的创业者，都不是没有付出过任何努力就能成功的，只有具备一定的基础条件，并不断完善自己的弱点，历经重重困难，最后才被所认可。

4. excel财务技巧

1.打开excel表格，鼠标右键单击需要打斜线的单元格。

2.之后点击设置单元格格式。

3.进入设置界面，点击边框。

4.之后在边框处点击斜线。

5.打好斜线后，点击确定。

6.返回excel表格，exce的斜框线就打好了

5. 财务小技巧分享

　第一步：选中待调整列，将光标移至该列左右任意一侧边缘，呈四向箭头形状。

第二步：按住shift键不放，拖动鼠标至待插入位置，松开鼠标左键完成。(注意：在松开鼠标左键之前，不能先放开shift键。)

2、巧妙删除空白列-转置

Excel只能筛选行，不能筛选列，如果要删除多个空白列，则需要借助数据转置批量完成。

　第一步：复制所有数据;

　第二步：在待粘贴处，右键点选“选择性粘贴”，勾选“转置”并确定;

第三步：在任意列筛选“空白”并删除所有空白行;

第四步：再次使用数据“转置”完成。

6. 财务工作小技巧

首先要能看懂利润表、现金流量表和资产负债表这三张表，这是基础。其中资产负债表提供的是资产负债和权益在某时点的信息，损益表现金流量反映的是期间发生额之类。在此建议不需要关注所有信息，抓住重点就行，也不要只看数字，要看数字背后的东西。

1、货币资金

不仅要看余额，还要看发生额，每个月现金的流入流出情况对经营者来说是很重要的，要有资金计划，充分利用资金，不能有闲置，更不能短缺；

2、投资

投资知道的知识当然是越多越好，就是普通人也应该都知道点，但投资相关的金融财务知识实在太多太专业，老板们掌握不住怎么办？建议还是在投资之前让财务做好项目书，力求专业，从财务角度做好分析，老板们只要能看懂就行，这个要求不高吧？

3、往来款项

这里要关注授信，关注账龄，每个月要有个客户账龄分析表，超账期的，超授信的都是风险，都是利润，要重点关注，对业务来说，放几天不收，他们就能从中搞到好处，对财务来说，这都是工作量，人都有私心，所以老板只能靠自己；

4、存货

存货也是资产，闲置一样是浪费，怎么利用老板们应该都很清楚，在此就提醒二点，一是存货明细账和存货盘点真的很重要，千万不要不当一回事；二是重视发出商品，发出商品其实是债权，发出货的同时钱也就出去了，一样要有账期，一样要算利息，更要及时了解及时结算；

5、固定资产

别看固定资产金额大，反而不用特别关注，只要让管理部门做好登记，不要让资产闲置浪费就行。

6、成本和费用

老板要学会分清成本和费用的关系，成本是要和收入配比结转的，费用是当期发生的，两者不是一回事，所以老板要关注个人借款挂账的情况，这也是对公司资源的占用。还要关注成本归集的合理性，关注有没有为了提高业绩把费用当成本核算的情况。

7、预算管理

这个其实很重要，业务报费用合不合理其实财务很难把关，没有预算，老板也只能听业务说，老板也是人，老板也不想让员工骂，天天做恶人，有预算就有了依据，无形中就多了一道关口。

8、内部控制

这个老板们其实多少都会点，再学点理论知识就够了。内控的核心就规范化、流程化，一切都要按制度来。那制度的核心又是什么呢？个人理解就是分工要科学，一人为私，两人为公，部门之间，员工之间要能通力合作，又要相互牵制。

9、税务

税务知识其实是非常专业的知识，很多财务人员都不见得懂多少，对老板当然不能要求太多，知道点增值税基本原理就成。但是不懂税怎么知道自己家的税有没有多交呢？最好的办法就是和同行多交流，查查自己家的综合税负，再问问别人家的，有了比较再问原因，多少就能心中有数了。当然和税务局相关人员多打打交道也是个办法。

10、工程

有人提到固定资产要注意，其实要注意的是固定资产形成以前的在建工程，所以项目立项造预算才是最重要的，这其实不是财务的事，最多需要财务发挥监督职能，老板只要把人用好就行。

总结：因为有的财务人员要么太懒，该做的事不做，把账做完就结束了；要么太精，把财务工作当人情；要么太保守，没事和业务对着干。反正老板要找个合适的财务并不容易，最终还是要靠自己，不是要亲力亲为，只要抓住关键点，有事没事敲打一下，就能起到很好的效果，有人盯着，对财务工作的提高和开展也有好处。

7. 手把手教你财务

是什么样的老会计教？如果是那种卖老资格的就算了！如果有真才实学的老会计，你一定要抓住机会，跟在后面学账理，学软件操作！别以为自己是年轻人就一定财务软件操作就超过老会计！一般45岁以内的会计财务软件操作可是溜溜的！然后再教你一下，最好自己一边做一边学，这样是掌握财务知识最快的方式，我也是通过职称考试，结合工作中的实际情况，再加上企业对财务的各种要求，自己每天工作结束，夜跑的时候把一天的工作内容在脑子里转一遍，进行反思总结，财务是综合性很强的一门技术，需要慢慢积累，遇到问题多想，想不通了再问，然后再总结，反思！

8. 财务做账小技巧

可以。

计做账是指会计进行账务处理的过程,一般从填制凭证开始到编制报表结束的整个过程。小企业会计做账简易操作流程包括凭证、汇总、明细账、总账、各种报表等。首先来了解财务流程是非常有必要的。

一、小公司会计做账大致环节

1、根据原始凭证或原始凭证汇总表填制记账凭证。

2、根据收付记账凭证登记现金日记账和银行存款日记账。

3、根据记账凭证登记明细分类账。

4、根据记账凭证汇总、编制科目汇总表

5、根据科目汇总表登记总账。

6、期末，根据总账和明细分类账编制资产负债表和利润表。

如果企业的规模小，业务量不多，可以不设置明细分类账，直接将逐笔业务登记总账。实际会计实务要求会计人员每发生一笔业务就要登记入明细分类账中。而总账中的数额是直接将科目汇总表的数额抄过去。企业可以根据业务量每隔五天，十天，十五天，或是一个月编制一次科目汇总表。如果业务相当大。也可以一天一编的。

二、小公司会计做账具体内容

第一步：按照需用的各种帐簿的格式要求，预备各种帐页，并将活页的帐页用帐夹装订成册。

第二步：在帐簿的“启用表”上，写明单位名称、帐簿名称、册数、编号、起止页数、启用日期以及记帐人员和会计主管人员姓名，并加盖名章和单位公章。记帐人员或会计主管人员在本年度调动工作时，应注明交接日期、接办人员和监交人员姓名，并由交接双方签名或盖章，以明确经济责任。

第三步：按照会计科目表的顺序、名称，在总帐帐页上建立总帐帐户;并根据总帐帐户明细核算的要求，在各个所属明细帐户上建立二、三级……明细帐户。原有单位在年度开始建立各级帐户的同时，应将上年帐户余额结转过来。

第四步：启用订本式帐簿，应从第一页起到最后一页止顺序编定号码，不得跳页、缺号;使用活页式帐簿，应按帐户顺序编本户页次号码。各帐户编列号码后，应填“帐户目录”，将帐户名称页次登入目录内，并粘贴索引纸(帐户标签)，写明帐户名称，以利检索。除了手工记账，也可以借助会计电算化软件，如：易记账，来电脑记账、结账、报表等。

第五步：在公司办理营业执照后一个月内办理“税务登记证”，办理完后一个月内建立帐簿。在办理税务登记证后的当月开始申报：个人所得税，增值税，城建税，教育费附加，企业所得税等，具体的税种根据公司的经营范围定，切记既是没有业务也要报空表。

9. 财务销售技巧

（1）日常管理费用 这一项费用包括实施产品销售的日常工作管理所花费用。如采购费、人事费、会计费、总务费等。控制日常管理费用需要做到以下三点：

①分析、评估每个项目，减少不必要的费用支出；

②记录费用支出情况，定期核查；

③费用控制要适度，不可过高或过低。

（2）机构设置费用 建设和管理产品销售组织所花费用，如营销团队建设和管理费用、维持售后服务机构所需费用等。控制机构设置费用要考虑以下四个方面：

①市场规模及发展潜力的大小；

②企业所拥有的资源状况；

③市场的竞争激烈程度；

④预设机构的大小。

（3）营销人员费用 包括营销人员进行产品销售活动所花的差旅费、交通费、通信费以及工资等。

10. 财务分析技巧

1、水平分析：水平分析法，指将反映企业报告期财务状况的信息(也就是会计报表信息资料)与反映企业前期或历史某一时期财务状况的信息进行对比，研究企业各项经营业绩或财务状况的发展变动情况的一种财务分析方法。

2、垂直分析：垂直分析法是一种分析方法,它可以用于财务资料的分析方面。在一张财务报表中,用表中各项目的数据与总体(或称报表合计数)相比较,以得出该项目在总体中的位置、重要性与变化情况。

3、趋势分析：趋势分析法(trend analysis approach) 又叫比较分析法、水平分析法，它是通过对财务报表中各类相关数字资料，将两期或多期连续的相同指标或比率进行定基对比和环比对比，得出它们的增减变动方向、数额和幅度，以揭示企业财务状况、经营情况和现金流量变化趋势的一种分析方法。采用趋势分析法通常要编制比较会计报表。

11. 财务写作技巧

大写写作人民币壹拾万元整。

在我们的日常生活中，常常会遇到例如支票、汇款、收据、文书、合同中需要显示人民币数字时，阿拉伯数字的显示方法有它严重的缺陷，不够严谨，不够安全。所以，我们勤劳聪慧的中国人就发明创造了大写的数字，以弥补。大写金额数字分别为：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万等。