excel投资函数(Excel与投资学)

1. Excel与投资学

　　首先我们计算协方差矩阵，这就要用到excel的加载项“数据分析”了，在“数据”那一栏里面： 有的同学可能会说，哎呀，我的功能区没有这个选项怎么办？那就按下面的方法操作：点击“选项”-加载项-excel加载项-数据分析-确定 然后系统就会提示加载了，加载好了之后就可以用了。

2. excel做投资组合

可以在买入的价格使用负数表示，然后用数据透视表进行自动计算

3. excel与投资学的心得体会

1."一次性投资"计算年收益，可以用^（代表数学运算的“次方”，英文输入法shift+6）。例如2^3代表2的三次方：2×2×2 = 2^3 = 8。

2.=fv（8%/12,5*12,-1000,0）

fv代表的是终值，也就是本息和；

3.不定期不定额的投资收益率计算 其实在生活中很多事情没有那么有规律。比如我某个月钱多，投资了3000，有时钱少只投了1000，有的时候穷的要从投资账户。

① 第二列输入月投金额，投了20000就填-20000，取了20000就填20000；

② 第三列输入投资时间；

③ C8格，输入=XIRR(C3:C7,D3:D7)，得出收益率；

4. excel与投资学模拟测试

用nper函数，即在表格中输入“=nper（汇率，分期回款值，初期投资现值）”回车，算静态回收期的话，汇率输入0就可以了。注意此函数只能计算各期回款值相等的情况。如果各期回款值不等的话，需要通过nav函数将各期回款换算成相等的分期回款。

5. 用excel学股票投资

1.打开一个空白电子表格，并选择【数据】标签页。

2.单击【获取外部数据】中的【自网站】按纽，在弹出的【新建WEB查询】对话框中输入要导入的网站的网址，并单击【转到】按纽，打开查询网站；

3.在打开的【新建WEB查询】对话框中点击向右点头选择要导入的数据；

4.数据选择换成后，步骤3中的箭头变成绿色的小勾，并点击【导入】按纽完成数据的导入工作。

5.数据导入完成之后，需要设定数据的刷新频率。在任一单元格上右击鼠标，在菜单中选择【数据范围属性】。

6.在弹出的【数据范围属性】弹出菜单中更改【刷新控件】中的“刷新频率”，将默认的刷新频率60分钟修改成1分钟，之后保存退出。

6. Excel投资函数

财务函数之普通年金终值、即付年金终值FV(rate,nper,pmt,pv,type)Rate为各期利率。

Nper为总投资期，即该项投资的付款期总数。

Pmt为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。

通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。如果忽略pmt，则必须包括pv参数。

Pv为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。

如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括pmt参数。

Type数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略type，则假设其值为零。解释：普通年金终值的公式=FV(利率，总期数，年金，，0）

我们知道，普通年金是每期末发生的年金，所以，本函数最后一个参数为0表示的就是普通年金终值即付年金指的是每期初发生的年金，所以即付年金终值公式为：=FV(利率，总期数，年金，，1）

例如：蒋先生为了给儿子存大学教育基金，每年末存入银行3000元，假设利率为5%，则6年后蒋先生一次能取出多少钱？

=FV(5%,6,3000,,0)=-20405.74,负数表示支取如果蒋先生每年初存入银行3000元，假设利率为5%，到第6年末一次性能取出多少钱？

=PV(5%,6,3000,,1)=-21426.03注意：利率和总期数应该一致，年利率对应的是总年数，如果是月利率，则第二个参数应为总月数。

7. 投资学excel作业

Excel计算静态投资回收期的函数采用公式如下：

=LOOKUP(0,累计现金流量税前,年份)+ABS(LOOKUP(LOOKUP(0,累计现金流量税前,年份),年份,累计现金流量税前))/LOOKUP(LOOKUP(0,累计现金流量税前,年份)+1,年份,现金流量税前)

=LOOKUP(0,累计现金流量税后,年份)+ABS(LOOKUP(LOOKUP(0,累计现金流量税后,年份),年份,累计现金流量税后))/LOOKUP(LOOKUP(0,累计现金流量税后,年份)+1,年份,现金流量税后)

静态投资回收期(简称回收期)，是指以投资项目经营净现金流量抵偿原始总投资所需要的全部时间。它有"包括建设期的投资回收期(PP ) "和"不包括建设期的投资回收期(PP) "两种形式。其单位通常用"年"表示。投资回收期一般从建设开始年算起，也可以从投资年开始算起，计算时应具体注明。

静态投资回收期是不考虑资金的时间价值时收回初始投资所需要的时间，应满足下式:

前t项之和(CI-CO)的第t项=0

式中:CI-现金流入，CO-现金流出; -第t年的净收益，t=1,2,···Pt;Pt-静态投资回收期。

计算出的静态投资回收期应与行业或部门的基准投资回收期进行比较，若小于或等于行业或部门的基准投资回收期，则认为项目是可以考虑接受的，否则不可行。

8. excel与投资学模型优化

①项目按投资额由小到大排序，如A、B、·······；

②用投资大的B方案减%考试大%去投资小的A方案，形成差额方案(B—A)；

③计算(B—A)方案的内部收益率，得到ΔIRRB—A；

④若ΔIRRB—A>ic，则投资大的B方案入选，即在A的基础上追加投资合算，反之则投资小的A入选；

⑤循环进行第三、第四步，直至选出最优方案。

9. excel与投资学实验报告江西财经大学

Excel即是Microsoft Office Excel。

Microsoft Excel是微软公司的办公软件Microsoft Office的组件之一，它可以进行各种数据的处理，统计分析和辅助决策操作，广泛的应用于管理、统计财经、金融等众多领域。

目前excel应用范围广泛，功能非常强大，也非常好用，我个人平时使用的非常好，也非常喜欢，一般用于电子表格计算函数图表制作等应用，有兴趣可以关注我的头条号，大家一起学习。

10. excel投资收益

具体解决方法操作步骤如下：

1、IRR函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。但是要注意，IRR只能计算固定时间间隔的收益率。 IRR(values,guess) 收益率=（现金流，预估值） 现金流为一组数据，必须有正有负。结果估计这个是用来矫正数据的就是精确度空着就行 IRR虽然能够计算出收益率，但是有个缺点就是时间间隔必须相同，以年为单位、月为单位、周为单位都可以，但是要记得乘以对应的周期数才是年化收益率。

2、举例： 小明，男，30岁。购买30万保额人寿+重疾保险投保30年。消费型保险缴费大约在2000元左右，到期不返还储蓄型保险在8000元左右，到期返还全部保费加10%的收益及264000元。实际上的储蓄型保险就是每年缴纳的8000元减去2000元的保障部分保费，用6000元投资最终收益为264000元，那么这三十年的收益率是多少？

3、插入IRR函数。

4、选中数据，预估值为0，可计算出收益率。